Guía de Inmigración para Inversionistas de EE. UU.
¿Es usted un inmigrante que busca una manera de establecerse en los Estados Unidos y obtener cierta estabilidad financiera?
Una visa de inversionista puede ser la solución adecuada para usted.
Las visas de inversionista están diseñadas específicamente para permitir a los inmigrantes crear sus propios caminos hacia la residencia permanente en Estados Unidos, haciendo inversiones calificadas en negocios estadounidenses y cumpliendo con ciertos requisitos.
En esta guía, explicaremos los elementos esenciales que necesita saber sobre las visas de inversionista, desde los criterios de elegibilidad hasta los procesos de solicitud.
No importa de dónde venga o por qué quiere una visa, ¡asegurémonos de que invertir su dinero sabiamente sea parte de su sueño americano!
Opción 1: La Visa de No Inmigrante E-2
Si está buscando iniciar un negocio en los Estados Unidos, la visa de inversionista E-2 podría ser una excelente opción. Para determinar su elegibilidad, es importante conocer primero los criterios para la visa E-2 y asegurarse de cumplirlos.
Los solicitantes deben ser ciudadanos de un país con el que los Estados Unidos tiene un tratado calificado, haber invertido o estar activamente en el proceso de invertir una cantidad sustancial de capital en el negocio de los Estados Unidos, y tener la intención de permanecer en los Estados Unidos para desarrollar y dirigir su negocio. Además, los solicitantes deben demostrar que tienen control sobre los fondos que están invirtiendo y que vienen a trabajar en un rol que no sea empleado.
Finalmente, los solicitantes deben demostrar que su inversión apoyará el crecimiento del empleo dentro de los Estados Unidos al demostrar el impacto económico mediante la contratación de más empleados o el aumento significativo de la productividad. Al tener en cuenta todos estos criterios al solicitar una visa E-2, puede determinar si es elegible para esta oportunidad de crear un negocio próspero en los Estados Unidos.
Puede ver una lista completa de los países que califican para E-2 en el sitio web de travel.state.gov.
Requisitos de elegibilidad E-2
- Inversión sustancial – Recomendamos un mínimo de US $ 100,000 para obtener las máximas posibilidades de éxito. Debemos ser capaces de demostrar que el dinero es dinero 100% limpio / legítimo y documentarlo hasta su fuente. No recomendamos fondos regalados. Para obtener las máximas posibilidades, el dinero utilizado para la inversión debe ganarse, ya sea a través de la venta de un activo, distribuciones de ingresos comerciales o ahorros a lo largo del tiempo a través del empleo. También podrían ser fondos prestados, pero solo si el préstamo está garantizado con un activo de propiedad personal del inversor.
- Participación mayoritaria en una operación comercial de EE. UU. : recomendamos un mínimo del 51% de propiedad en el negocio de EE. UU. El negocio debe estar activo y requerir atención diaria del inversionista E-2. No puede ser una inversión pasiva. El inversionista deberá formar una entidad con sede en los Estados Unidos o comprar una entidad existente con sede en los Estados Unidos, como una Compañía de Responsabilidad Limitada o una Corporación.
- No es un negocio marginal – Un negocio marginal es aquel en el que el inversionista E-2 solo recibe un salario digno. Para calificar, un E-2 debe pensar en los ingresos del negocio como un retorno de la inversión en lugar de un sueldo o salario. Necesitaríamos poder mostrar otros activos generadores de ingresos o recursos financieros, como tenencias de efectivo adicionales, bienes raíces con capital u otras inversiones, es decir, valores, bonos, cuentas de jubilación, etc., para poder cumplir con este requisito. O tendríamos que demostrar que los rendimientos esperados del negocio E-2 superarán con creces los requisitos de vida para el inversionista y su familia.
- Ubicación para operar el negocio identificado y asegurado : el gobierno de los Estados Unidos no aprobará un E-2 a menos que podamos demostrar que la ubicación para operar el negocio ha sido asegurada. Esto podría hacerse mediante un contrato de arrendamiento o, en algunos casos, mediante un memorando de entendimiento o una carta de intención con un propietario. Además, una carta del propietario del vendedor confirmando el permiso para asumir el contrato de arrendamiento después del cierre puede ser suficiente. A veces, los bienes raíces son parte de la transacción, en cuyo caso este elemento está cubierto.
- Compromiso con la empresa E-2 – El gobierno de los Estados Unidos no aprobará una visa E-2 a menos que podamos demostrar que los fondos están "comprometidos" con el negocio de inversión E-2. Actualmente las dos vías que nos permiten acreditar este requisito son:
- Hacer la inversión. Compre el negocio, equipo, bienes raíces, etc. para la operación de la empresa y corra el riesgo de que no aprueben la solicitud.
- Ponga los fondos para la inversión en custodia, con la única contingencia de la aprobación de la visa E-2.
De cualquier manera, los fondos están en los Estados Unidos y atados mientras avanzamos en el proceso.
- Plan de negocios : el inversionista también necesitará un plan de negocios formal con resumen ejecutivo, resumen de inversión, descripción general operativa, datos de viabilidad, proyecciones de contratación de 5 años y 5 años de proyecciones financieras, como mínimo.
Visa E-2 paso a paso
Para seguir la opción de visa E-2, se requieren los siguientes pasos:
- Forme una entidad de responsabilidad limitada de EE. UU., podría ser una LLC o Inc. como se indicó anteriormente, con un libro corporativo debidamente ejecutado.
- Asegure un Número de Identificación Federal de Empleador del Servicio de Impuestos Internos de la compañía.
- Abra una cuenta bancaria para la empresa estadounidense.
- Transfiera los fondos necesarios para realizar la inversión de los fondos personales del inversor (con documentación que demuestre la fuente de los fondos) a la cuenta de la empresa estadounidense.
- Ejecutar cualquier contrato requerido para realizar la inversión en una operación comercial estadounidense en nombre de la empresa estadounidense.
- Financie el contrato, ya sea comprando el negocio o poniendo los fondos para adquirir el negocio en custodia.
- Asegure una ubicación para operar el negocio.
- Complete el plan de negocios formal.
- Presente la solicitud de visa E-2.
¿Ajuste de estatus o procesamiento consular?
Hay dos opciones para presentar la solicitud de visa E-2: presentar como un cambio de estatus dentro de los Estados Unidos, también conocido como ajuste de estatus, y solicitar una visa en el consulado de los Estados Unidos o procesamiento consular.
Ajuste de estatus
Si la persona tiene una visa para los Estados Unidos e ingresa legalmente a los Estados Unidos, puede presentar una solicitud de cambio de estatus con USCIS. Hay pros y contras de este enfoque.
Pros:
Velocidad – Presentar con USCIS es mucho más rápido que presentar ante el consulado de los Estados Unidos. La mejor estimación para procesar una visa E-2 en un consulado ahora es de alrededor de 9-12 meses. El cambio de estado probablemente solo será alrededor de 4-6 meses de principio a fin.
Sin entrevista – no hay entrevista con USCIS para procesar una solicitud de cambio de estatus E-2.
Contras:
Las tarifas gubernamentales son sustancialmente más altas : en el consulado, el inversionista paga una tarifa gubernamental de $ 205. Con USCIS, la tarifa es cercana a $ 3000 para el inversionista.
Sin viajar – El proceso de cambio de estatus de USCIS no resulta en que el inversionista obtenga una nueva visa. Una visa es un documento de entrada. Cuando se usa una visa para ingresar a los Estados Unidos, a la persona se le otorga estatus, un período de tiempo para estar en los Estados Unidos y limitaciones sobre qué actividades están permitidas.
Puede cambiar su estado, limitaciones y actividades permitidas, no la visa en el pasaporte. Para poder viajar internacionalmente, el inversionista tendrá que procesar a través del consulado de los Estados Unidos. El proceso de cambio de estatus es irrelevante para el proceso de solicitud de visa.
Duración: una solicitud de cambio de estatus solo se aprueba por 2 años. La visa a través del procesamiento consular sería válida por 5 años por el mismo esfuerzo.
Aquellos que eligen la opción de cambio de estatus lo hacen porque no tienen necesidades inmediatas de viajes internacionales y prefieren la velocidad delproceso de ajuste de estatus.
Procesamiento Consular
El enfoque alternativo es presentar ante el consulado de los Estados Unidos la visa E-2. También hay pros y contras de este enfoque, que reflejan los del cambio de estatus anterior.
Pros:
Mayor duración – El período de validez de la visa es de 5 años. Cada vez que la persona usa la visa E-2 para ingresar a los Estados Unidos, se le otorga un período de estatus de 2 años. Para renovar, simplemente haga un viaje y regrese a través de la inspección antes de la expiración del estado y regrese con un nuevo período de estado de 2 años.
Costo: si bien la tarifa legal es la misma para ambos enfoques (porque el trabajo es el mismo), las tarifas del gobierno son sustancialmente más baratas en el consulado de los Estados Unidos.
Viaje a voluntad: un titular de visa E-2 puede viajar dentro y fuera de los Estados Unidos a voluntad durante el período de validez de la visa E-2.
Contras:
Mayor tiempo de espera para procesar la solicitud, como se explicó anteriormente.
Entrevista requerida – El inversionista debe presentarse en una entrevista en persona para explicar la fuente de los fondos para la inversión y el plan de negocios a satisfacción del oficial consular.
Aquellos que eligen la opción de visa lo hacen generalmente debido a la necesidad de tener flexibilidad de viaje internacional. Además, prefieren el período de validez más largo en una tarifa.
¿Es una visa E-2 la mejor opción para usted?
E-2 es una gran opción de visa. Es muy flexible, el cónyuge dependiente ha incorporado una autorización de trabajo como cónyuge E-2, y los niños pueden ir a la escuela y permanecer en los Estados Unidos como dependientes E-2 hasta que cumplan 21 años.
Lo único negativo de E-2 es que no tiene un camino incorporado hacia la residencia permanente. Hay opciones para obtener la residencia permanente en los Estados Unidos, como el patrocinio laboral, la inversión a través de EB-5 (explicado a continuación) o el patrocinio familiar. Podemos discutir estrategias para la tarjeta verde con más profundidad si decide trabajar con nosotros en la opción de visa E-2.
Opción 2: Visa de Creación de Empleo EB-5
La visa EB-5 es lo más cercano que tenemos en los Estados Unidos a comprar una tarjeta verde. Con una inversión de al menos US $ 800,000, un inversionista puede solicitar una tarjeta verde en los Estados Unidos. Hay dos enfoques para obtener la visa EB-5: inversión directa, algo que el inversionista posee y controla activamente, o inversión pasiva, realizada con un banco de inversión llamado Centro Regional.
Inversión directa
Con una inversión de $1,050,000, un inversionista puede abrir o comprar un negocio en los Estados Unidos y solicitar una tarjeta verde EB-5. Cuando se otorga la tarjeta verde EB-5, el inversionista tendrá 2 años de estatus de residente condicional. Durante ese tiempo, el inversionista necesitará crear al menos 10 nuevos empleos a tiempo completo para los trabajadores estadounidenses.
En otras palabras, si el inversionista compra un negocio con 10 empleados a tiempo completo por $ 1,050,000 o más, el negocio deberá crecer a 20 empleados a tiempo completo al final del período de estatus de residente condicional de 2 años. Si el inversionista no agrega 10 empleados adicionales de tiempo completo para ese momento y los mantiene durante el proceso, la solicitud de eliminación de condiciones será denegada y la persona será procesada para su deportación.
Por lo general, no recomendamos este enfoque. No hay muchas empresas con una capitalización inicial de $ 1,050,000 que puedan apoyar a 10 nuevos empleados dentro de 2 años. La mayoría de nuestros inversionistas que usan la visa EB-5 planean invertir mucho más que el requisito mínimo, como para comprar un hotel o un edificio de oficinas comerciales.
En general, sugerimos considerar invertir $ 800,000 pasivamente con un Centro Regional y luego usar el saldo de su capital de inversión para hacer lo que quieran hacer en lugar de tratar de lograr ambos. Dicho esto, podemos apoyar cualquiera de los dos enfoques. Explicaremos el proceso de inversión del Centro Regional más adelante.
Ventajas del enfoque de inversión directa:
- Control sobre el negocio
- Mejor retorno del potencial de inversión
- Los costos totales son más bajos: mientras que los honorarios legales son más altos con este enfoque, el inversor ahorra el costo de las tarifas de acceso del banco de inversión a sus fondos, que son sustanciales.
Contras del enfoque de inversión directa:
- Riesgo de inmigración mucho mayor
- La ley obliga al inversionista a contratar y pagar a los empleados a tiempo completo, incluso si la empresa no puede apoyar y no necesita a esos empleados.
Inversión pasiva EB-5
El enfoque alternativo a esto es que el inversionista invierta con un banco de inversión bien establecido y de buena reputación, llamado centro regional. El requisito de inversión es de $ 800,000, descontado del enfoque de inversión directa. El centro regional es responsable del requisito de creación de empleo, lo que aumenta aún más la pasividad de la inversión desde una perspectiva de cumplimiento de inmigración.
No apoyamos una inversión en un centro regional que no esté respaldada por bienes raíces de alguna manera. Hay centros regionales que ofrecen rendimientos considerables para la inversión como capital de riesgo en las empresas. Consideramos que son una inversión demasiado arriesgada para que estemos dispuestos a involucrarnos en el proceso de inmigración. Desde nuestra perspectiva, cuanto menor sea el rendimiento, mejor porque significa menor riesgo. Queremos que el inversionista recupere su dinero con un riesgo mínimo de incumplimiento por parte del centro regional.
Ventajas de trabajar con un centro regional:
- Riesgo de inmigración mucho menor: la creación de empleo es manejada por el fondo, no por el inversionista.
- Un proceso más fluido ahorra honorarios legales (alrededor de $ 10,000 más barato para trabajar con el centro regional)
Contras de trabajar con un centro regional:
- Menor potencial de retorno
- Dinero inmovilizado durante 5-7 años
- Sin control – inversor totalmente pasivo
- Mayor costo total: el centro regional cobra una tarifa de acceso a sus fondos, que puede ser sustancial: hemos visto hasta $ 60,000
¿Es una visa EB-5 la opción correcta para usted?
Algo a considerar para la visa EB-5 es que losplazos son horrendos en este momento. USCIS informa que tarda aproximadamente 5 años en procesar la petición. Si el inversionista y la familia dependiente están en los Estados Unidos, todos pueden solicitar tarjetas verdes simultáneamente con la petición. Eso permitirá la autorización de trabajo y viaje mientras se espera una decisión final. Sin embargo, si la persona no está en los Estados Unidos, es una espera muy larga para cualquier beneficio.
Esta es la razón por la cual, para aquellos que califican, el acoplamiento E-2 y EB-5 es generalmente el mejor enfoque. Use E-2 para llegar aquí para poseer y administrar un negocio, ganando dinero mientras tanto. Luego haga EB-5 como el camino hacia la tarjeta verde, si hay suficiente capital de inversión para poder hacer ambas cosas.
Cómo financiar una visa E-2 y EB-5
Con frecuencia nos preguntan qué fuentes de financiamiento son apropiadas para las visas E-2 y EB-5. La mejor opción son los fondos personales del inversor, acumulados de forma documentada y legítima. Algunos ejemplos serían:
- Ahorros del empleo asalariado a lo largo del tiempo
- Distribución de los ingresos empresariales u otros ingresos de inversión acumulados a lo largo del tiempo
- Venta de un negocio, valores apreciados o bienes raíces
- Ahorros para la jubilación
- Herencia recibida del fallecimiento de un familiar cercano
- Fondos de préstamos garantizados con capital en activos personales, como una casa, propiedad comercial o un negocio
Estas son fuentes ideales de fondos para visas E-2 y EB-5.
Se pueden utilizar fuentes alternativas de fondos, pero conllevan cierto riesgo. Estados Unidos está importando conocimiento con los programas E-2 y EB-5. Obtener dinero de otra persona para hacer una inversión E-2 o EB-5 no prueba que el inversionista sepa nada sobre cómo administrar un negocio. Además, el gobierno a menudo considerará que los fondos otorgados al inversionista son realmente préstamos que no están garantizados por un activo personal.
- Fondos dados como regalo de un amigo o familiar
- Anticipo de la herencia
- Préstamo sin garantía
- Préstamo de una empresa propiedad y controlada por el inversionista
No es que un inversor no pueda probar estos enfoques, pueden funcionar. Pero cada uno conlleva riesgos.
¿Necesita un abogado de inmigración para su solicitud de visa E-2 o EB-5 ?
Somos abogados de inmigración, no abogados de negocios, corredores de negocios o corredores de bienes raíces. Ayudamos consultando durante todo el proceso de visa E-2 y EB-5 para garantizar que las cosas estén configuradas correctamente, de la manera en que el gobierno prefiere que se configuren.
Hacemos el trabajo pesado sobre el cambio de estatus o solicitud de visa, los formularios y la presentación de pruebas. También ayudamos con cualquier solicitud de cartas de evidencia que provienen del gobierno a medida que deciden sobre el caso.
No hacemos formación de negocios, planes de negocios o desarrollo de libros corporativos. Tenemos recursos de terceros con los que trabajamos para ayudar con esos requisitos. Pero nos aseguramos de que estos recursos de terceros completen los requisitos necesarios de la manera en que deben hacerse para garantizar las máximas posibilidades de éxito en el proceso.
Esperamos que esta información haya sido útil a medida que evalúa las opciones y decide cuáles podrían ser beneficiosas para usted. Si desea profundizar en cualquiera de estos enfoques, puede programar una consulta con uno de nuestros abogados.